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Inversión

Soluciones holísticas de administración patrimonial creadas para satisfacer sus necesidades financieras.

Descubra el poder de su patrimonio

Estrategia personalizada

No hay una única solución para todo.

Por qué invertir con nosotros

En International Personal Bank U.S., hemos diseñado nuestros servicios de inversión en función de sus necesidades, permitiéndole trabajar estrechamente con uno de nuestros ejecutivos financieros en lugar de administrar sus inversiones por su cuenta.

Soluciones personalizadas

Ofrecemos una amplia gama de productos y servicios bancarios y de inversión para ayudarlo a crear una solución personalizada para usted. International Personal Bank U.S. le permite traducir lo más importante en una estrategia financiera detallada.

Guía de inversión profesional

Su ejecutivo financiero personal forma parte de un equipo con acceso a otros especialistas, incluyendo mercados de capitales, inversiones alternativas e inversiones internacionales, entre otros.

Con el respaldado de la solidez y los recursos de Citi, International Personal Bank U.S. empodera a los clientes de todo el mundo a trabajar para lograr sus objetivos financieros para ayudarles a disfrutar de los beneficios de la administración patrimonial basada en los Estados Unidos.

Sea usted un cliente que invierte por primera vez o un cliente actual, nuestro distintivo proceso de inversión está diseñado para ayudarle a desarrollar e implementar su estrategia financiera.

Paso 1

Determinar o validar su perfil de inversión

Identificar sus necesidades y su perfil de inversión

¿Cuáles son sus objetivos a largo y corto plazo?

¿Cuáles son sus necesidades de liquidez?

¿Cuál es su nivel de tolerancia al riesgo?

¿Cuál es su experiencia en inversiones y cuánto conoce los productos?

Nota: Esta inversión no se limita a los componentes indicados arriba

Paso 2

Revisar su distribución de activos

Revisar las estrategias de distribución de activos para alinearlas con sus objetivos
Ya sea que desee una estrategia conservadora de preservación del capital, una estrategia agresiva de crecimiento del capital o una estrategia moderada, contamos con las herramientas para ayudarle a implementar esos objetivos
Paso 3

Analizar su cartera usando las perspectivas de inversión de Citi

Aplicar las mejores ideas de Citi para adaptar su estrategia de inversión
Benefíciese de los recursos de capital intelectual de Citi, que le brindan información, comentarios del mercado y liderazgo de pensamiento para inversiones
Paso 4

Desarrollar o rebalancear su cartera personalizada

Seleccionar productos de inversión basados en su perfil y en nuestro conocimiento del mercado para crear su cartera
El proceso de selección de productos y distribución de activos implica diversificar su cartera con distintas clases de activos, sectores y regiones geográficas, entre otros factores
Paso 5

Evaluar su cartera a través del tiempo

Evaluar su cartera a través del tiempo
Estamos disponibles para revisar su cartera para alinear su estrategia de cartera con las condiciones cambiantes

Proceso de inversión adaptable de Citi

El proceso de inversión adaptable de Citi combina planificación a largo plazo con oportunidades y opiniones sobre el mercado a corto plazo alineadas con sus objetivos.

Fundamentado en principios establecidos a través de investigación académica, nuestro proceso adaptable hace uso de:

Un conjunto de oportunidades globales compuesto por diferentes tipos de inversión en todas las geografías

Estudios de historia de marcas financieras durante muchas décadas

Valoraciones actuales y estimaciones de rendimientos futuros

Medidas de los riesgos más relevantes para los inversores

El proceso de inversión adaptable asigna distribuciones estratégicas en función de:

Perfil de inversión individual

Diferentes grados de tolerancia al riesgo

Apetito de riesgo a la baja


Los integrantes de nuestro equipo dedicado trabajan juntos para su éxito

Mediante conversaciones directas con usted, un equipo multilingüe experimentado le ayuda a identificar sus objetivos financieros y lo apoya en la selección de una combinación personalizada de productos y servicios diseñados para ayudarle a trabajar para lograr sus objetivos y necesidades financieras particulares.

UstedEjecutivo financieroProporciona orientación financiera y le da acceso a un equipo dedicado a brindar un excelente servicio al cliente. Asesor de Inversiones1Apoya al ejecutivo financiero con la administración de la cartera, alternativas de inversiones en todas las clases de activos y el diseño de estrategias personalizadasLaboratorio de inversionesApoya al ejecutivo financiero y al asesor de inversiones proporcionándoles análisis de mercados, información de productos y publicaciones que expresan las perspectivas de Citi con respecto a los mercados financieros2Especialistas en ProductosApoyan al ejecutivo financiero ofreciendo acceso a otros productos y servicios (incluyendo préstamos y cuentas a nombre de fideicomisos/compañías de inversión personal) para satisfacer las necesidades de planificación patrimonial.

1 Disponible para clientes Citigold® Private Client International.

2 Análisis propio proporcionado por Citi Private Bank y otras entidades de Citi.

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Manteniendo en perspectiva las condiciones cambiantes del mercado, las circunstancias financieras y sus metas de largo plazo, nuestro equipo dedicado de ejecutivos financieros identificará sus objetivos únicos para desarrollar su estrategia de inversión.

Cómo entender su nivel de tolerancia al riesgo de inversión

  • Crear una estrategia financiera personalizada requiere la consideración de los riesgos financieros.
  • Existe una ventaja comparativa entre el riesgo asociado con una inversión y su rendimiento esperado con el paso del tiempo.
  • La tolerancia al riesgo se define como la sensibilidad de un cliente a la variabilidad de los rendimientos en su cuenta durante un plazo de un año, la disposición a absorber las pérdidas potenciales y la aceptación de poder liquidar las inversiones en forma oportuna o a un precio determinado.
  • Cada inversor tiene una actitud distinta frente al riesgo y comprender esto es fundamental para encontrar inversiones que puedan ser correctas para usted.
  • En función de una entrevista con su Ejecutivo Financiero, se establecerá su perfil de inversión en el momento de la apertura de cuenta, tomando en consideración su nivel de tolerancia al riesgo, las necesidades de liquidez, los objetivos de inversión, el plazo de inversión, los conocimientos y experiencia, y otros factores.

Tipo de niveles de tolerancia al riesgo

CONSERVADOR

Los inversores que esperan no experimentar más que pequeñas pérdidas de cartera en un período continuo de un año y generalmente solo están dispuestos a comprar inversiones que tienen un precio frecuente y tienen una alta certeza de poder vender rápidamente (menos de una semana), aunque el inversor puede, en ocasiones, comprar inversiones individuales que conlleven un mayor riesgo.

MODERADO

Los inversores que esperan experimentar pérdidas de cartera no más que moderadas durante un período continuo de un año al intentar mejorar el rendimiento a más largo plazo y generalmente están dispuestos a comprar inversiones que tienen un precio frecuente y tienen una alta certeza de poder vender rápidamente (menos de una semana) en mercados estables, aunque el inversor a veces puede comprar inversiones individuales que conllevan un mayor riesgo y son menos líquidas.

AGRESIVO

Inversores que están preparados para aceptar mayores pérdidas de cartera durante un período continuo de un año mientras intentan mejorar el rendimiento a más largo plazo y están dispuestos a comprar inversiones o celebrar contratos que pueden ser difíciles de vender o cerrar en un corto período de tiempo o que tienen una realización incierta valor en cualquier momento dado.

MUY AGRESIVO

Los inversores que están preparados para poner en riesgo toda su cartera durante un período de un año, y que incluso se les puede exigir que proporcionen capital adicional para compensar las pérdidas de la cartera más allá del monto inicialmente invertido, generalmente están dispuestos a comprar inversiones o celebrar contratos que pueden ser difícil de vender o cerrar durante un período prolongado o tener un valor de realización incierto en un momento dado.

¿Cómo transformamos su perfil de inversión, incluidos los objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo en su estrategia financiera?

Construir su estrategia financiera personalizada incluye comprender su perfil de inversión, incluyendo sus objetivos y su tolerancia al riesgo. En general, mientras más baja sea su tolerancia al riesgo, más conservador debería ser su objetivo de inversión. De igual manera, mientras más alta sea su tolerancia al riesgo, más agresivo puede ser su objetivo de inversión. SU ESTRATEGIA FINANCIERA PERSONALIZADA BajaConservadorAgresivoOBJETIVO DE INVERSIÓNAltaTOLERANCIA AL RIESGO

En International Personal Bank U.S., le ofrecemos mucho más que soluciones bancarias. Ofrecemos acceso a las percepciones y al liderazgo de Citi para ayudarlo a tomar las decisiones más informadas todos los días.

Opiniones sobre inversiones

Citi Perspectivas es una publicación bimensual destinada a brindarle la perspectiva económica de Citi, cubriendo los problemas más apremiantes que afectan su cartera. Esta publicación presenta:

  • ÉxitoDatos analíticos: nuestras mejores ideas sobre los mercados financieros mundiales con foco en los mercados locales. Vea una muestra de Citi Perspectivas aquí
  • Comentarios exclusivos: contiene comentarios del equipo de inversiones de IPB U.S., siguiendo los lineamientos de los principales analistas de investigación y estrategas de Citi
  • ÉxitoTraducciones multilingües: disponibles en múltiples idiomas: inglés, español, portugués, ruso y chino

Actualización diaria del mercado

The Market Today le brinda información diaria de los mercados financieros, desde niveles de los índices y pronósticos de Citi hasta las noticias que mueven a los mercados todos los días.

Datos sobre los mercados

Acciones, renta fija, monedas y más

Que hay que saber esta mañana

Un resumen ejecutivo de las condiciones de mercado

Citi Global Perspectives and Solutions

Citi Global Perspectives & Solutions (Citi GPS) está diseñado para ayudarle a atravesar los desafíos más exigentes de la economía mundial, identificar temas y tendencias futuras y prosperar en un mundo interconectado y en constante cambio.

Citi GPS accede los mejores elementos de la conversación global de Citi y recopila perspectivas de los analistas de investigación y una amplia gama de profesionales sénior de la firma.

Tecnología en acción

La era digital producirá más conmoción que las revoluciones tecnológicas anteriores lo que generará alteraciones en la forma en que vivimos y trabajamos.

Obtenga Más Información sobre Tecnología en Acción

Innovaciones disruptivas VI

Los conceptos de vanguardia en los sectores nos ayudan a identificar productos nuevos que podrían desestabilizar el mercado.

Obtenga Más Información sobre innovaciones disruptivas

Migración y la economía

Una perspectiva detallada y equilibrada sobre el efecto de la inmigración en las economías avanzadas.

Obtenga Más Información sobre migración y la economía

Videos

Disrupción digital

Las inversiones en tecnofinanzas en la década pasada han aumentado rápidamente, lo que coloca al mundo en un punto de inflexión para la disrupción digital.

La inminente crisis de las pensiones

¿Cuál es su sueño para la jubilación? La realidad para muchos es que no hay suficiente dinero en la alcancía que dure para la vida como jubilado.

Cuando seleccione productos para su estrategia de inversión personalizada, le ayudaremos a evaluar atributos y riesgos importantes relacionados con cada clase de activos.

ACCIONES

  • ¿Está buscando crecimiento del capital?
  • ¿Se siente cómodo con las fluctuaciones diarias en el valor?

RENTA FIJA

  • ¿Está interesado en ingresos por intereses periódicos?
  • ¿Está buscando estrategias de preservación de capital?

OPCIONES

  • ¿Quiere generar ingresos adicionales de las inversiones en acciones?
  • ¿Está buscando limitar el potencial de pérdida durante las crisis de los mercados de valores?

FONDOS MUTUOS

  • ¿Prefiere trabajar con administradores de fondos profesionales?
  • ¿Desea acceder a una canasta más amplia de valores que podría variar según el sector, la región, la clase de activos y el producto?

PRODUCTOS ESTRUCTURADOS

  • ¿Está buscando un producto personalizado que viene con beneficios derivados?
  • ¿Necesita que su capital esté protegido?

CUENTAS CON ASESORAMIENTO1

  • ¿Requiere múltiples niveles de servicio y asesoramiento?
  • ¿Está buscando control continuo?
  • ¿Está dispuesto a pagar un costo anual por administración profesional?

INVERSIONES ALTERNATIVAS2

  • ¿Quiere complementar su cartera con productos alternativos además de sus acciones y bonos tradicionales?
  • ¿Es su plazo de inversión lo suficientemente largo para estar en inversiones ilíquidas?

La diversificación y distribución de activos no garantiza ganancias ni protege contra pérdidas.

1Los productos de asesoría están disponibles a través de Citigroup Global Markets Inc.

2Las inversiones alternativas incluyen fondos de cobertura, entre otros.

El rendimiento pasado no garantiza los resultados futuros. Los inversionistas deben analizar y considerar detenidamente los posibles riesgos antes de invertir.
Todas las inversiones conllevan un riesgo significativo, incluida la pérdida del capital. Para ver los riesgos de inversión detallados, haga clic aquí.

Nuestro proceso de selección de productos

Sigue un enfoque riguroso para seleccionar productos personalizados para usted

El enfoque de selección de productos dentro de International Personal Bank U.S. comienza a partir de todo el universo de valores. Desde ahí, nuestros socios globales efectúan una rigurosa selección cuantitativa y cualitativa en todo Citi. Por ejemplo, los fondos mutuos son seleccionados sobre la base de los siguientes criterios: desempeño, experiencia y liquidez. Luego, los productos son evaluados por el Especialista en Productos del International Personal Bank U.S. para proporcionar más evaluaciones cualitativas y cuantitativas y presentar ideas para que sean consideradas por un Comité de Inversiones Globales para su inclusión en la lista de enfoque. Finalmente, productos únicos son seleccionados y se ponen a su disposición. Su ejecutivo financiero tendrá una lista única de productos para usted para la creación de su cartera personalizada. Todo el Universo de Valores Riguroso análisis cuantitativo y cualitativo a nivel de todo Citi Examen por IPB U.S. Productos para su consideración Productos entonces analizados por IPB U.S. Especialistas en productos proporcionan exámenes cuantitativos y cualitativos y presentan ideas para la consideración de un Comité de Inversión Global para inclusión en la lista de enfoque. Productos únicos seleccionados para usted Su ejecutivo financiero tendrá una lista única de productos para crear su cartera personalizada. Productos analizados por socios globales Fondos mutuos seleccionados con base en los siguientes criterios: >Desempeño: Un historial mínimo de 3 años y no debe haber clasificado en el cuarto cuartil durante los períodos de tiempo de los últimos 3 y 5 años. > Experiencia: Gerente de cartera con una permanencia mínima de dos años manejando cada estrategia. > Liquidez: $100 millones en AUM o más para cada estrategia. Nuestro análisis de Citi cubre 3.500 valores de renta variable a nivel mundial, proporcionando continuamente actualizaciones sobre la perspectiva financiera de las compañías.

Información importante que debe saber sobre nuestro negocio y nuestra relación con usted

Se nos requiere entregar dos documentos de divulgación importantes acerca de nuestro negocio y nuestra relación con usted:

  • El Formulario de Resumen de relación con el cliente (Formulario CRS) es un breve resumen de los servicios de corretaje y asesoramiento* que ofrecemos.
  • La Declaración sobre la divulgación de la Norma del mayor beneficio es una descripción más detallada de los servicios de corretaje que ofrecemos y de nuestras obligaciones bajo la Norma del mayor beneficio cuando le hacemos recomendaciones en nuestra calidad de corredor/intermediario suyo.

Revise estos dos documentos importantes en línea, en los enlaces a continuación. Si prefiere copias impresas, comuníquese con su ejecutivo financiero o llámenos a los números de teléfono indicados.

Para Citi Personal Investments International:

Formulario CRS Para Citi Personal Investments International
Declaración Sobre la Divulgación de la Norma del Mayor Beneficio Para Citi Personal Investments International

Teléfono: 1-877-836-9141 (sin cargo desde EE. UU.) o 1-210-677-3793 (TTY 1-800-788-6775)

*Los servicios de asesoramiento están disponibles a través de Citi Personal Investments International.

¿Tiene Preguntas? Contáctenos

PRODUCTOS DE INVERSIONES Y SEGUROS: NO ESTÁN ASEGURADOS POR FDIC • NO SON UN DEPÓSITO BANCARIO • NO ESTÁN ASEGURADOS POR NINGUNA AGENCIA GUBERNAMENTAL FEDERAL • NO TIENEN GARANTÍA BANCARIA • PUEDEN PERDER VALOR

Los productos y servicios de inversión están a disposición a través de:

Citi Personal Investments International (CPII), un negocio de Citigroup Inc., que ofrece títulos a través de Citigroup Global Markets Inc. (CGMI), miembro de FINRA y SIPC, un asesor de inversiones y corredor/intermediario registrado ante la Comisión de Bolsa y Valores (SEC por sus siglas en inglés);

O

Citi International Financial Services, LLC (CIFS), miembro de FINRA y SIPC, es un corredor/intermediario registrado ante la Comisión de Bolsa y Valores que ofrece productos y servicios de inversión a personas que no son residentes ni ciudadanos de EE. UU. o entidades no estadounidenses.

Las cuentas de inversión de CGMI y CIFS son administradas por Pershing LLC, miembro de FINRA, NYSE y SIPC.

Los seguros son ofrecidos por CPII a través de Citigroup Life Agency LLC (CLA). En California, CLA opera bajo el nombre Citigroup Life Insurance Agency, LLC (número de licencia 0G56746).

Citibank N.A., CGMI, CIFS, y CLA son empresas afiliadas bajo el control común de Citigroup Inc.

haga clic aquí para consultar divulgaciones importantes.