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    • Cuentas No Discrecionales

      Tras la inestabilidad que ha experimentado el mercado en los últimos años, muchos inversionistas se han dado cuenta de lo difícil que es administrar sus propios portafolios. Se puede requerir experiencia, un tiempo considerable y un profundo conocimiento de cómo los cambios en los mercados y en la economía afectan a cada inversión. Por eso, muchos inversionistas desean delegar la supervisión diaria y la toma de decisiones a profesionales calificados.

    • Este producto es adecuado para ti si:

      • Deseas ayuda para administrar tu portafolio.
      • Prefieres trabajar con administradores de dinero profesionales.
      • Deseas una estrategia personalizada.
    ¿Aún tienes preguntas? Llámanos al 1-800-846-5200 (TTY 1-800-788-6775).

    Allí es donde Citi Personal Wealth Management puede ayudar. Nuestros Asesores Financieros pueden definir una estrategia de inversión basada en tus metas, tu horizonte temporal y tu nivel de confort con respecto al riesgo. Ofrecemos una variedad de servicios, cuentas y programas de asesoramiento sobre inversiones que te permiten aprovechar las opiniones de Citi sobre la asignación de activos, nuestra investigación mundial de inversiones y la capacidad de administradores de dinero profesionales. Tú decides qué tanto deseas participar en la administración de tu portafolio, y luego tu Asesor Financiero te puede ayudar a seleccionar los programas y servicios de asesoramiento más adecuados para ti. Nuestros programas siguen un proceso que consta de 5 pasos:

    • Entender tu necesidades
    • Seleccionar un programa adecuado para ti
    • Desarrollar una estrategia de asignación de activos
    • Seleccionar los activos financieros para construir tu portafolio
    • Supervisar, ajustar, evaluar, administrar

    Programas Fondos Mutuos Administrados y
    Fondos ETF Administrados de Citi

    Nuestros Programas Fondos Mutuos Administrados y Fondos ETF Administrados te liberan de las decisiones de inversión diarias relacionadas con la administración de un portafolio complejo. Poseerás fondos mutuos y fondos cotizados en bolsa (ETF) que son examinados por Citi Investment Manager Research, al tiempo que tu combinación de fondos reflejará un cuidadoso análisis de las tendencias actuales del mercado realizado por nuestro Comité Global de Inversión.

    Estos programas ayudan a crear estrategias claramente definidas de asignación de activos, diseñadas de tal modo que tu portafolio esté bien diversificado y equilibrado para reducir su volatilidad general. Además, una vez que construimos tu portafolio, supervisamos continuamente los cambios y las tendencias de los mercados, para poder hacer los ajustes adecuados a tus participaciones.

    Programa Cuenta Administrada
    por Separado de Citi

    Con el Programa Cuenta Administrada por Separado (SMA) de Citi, obtienes administración profesional de tu dinero, y también disfrutas del control y la visibilidad de poseer activos financieros individuales. Las empresas de administración profesional de inversiones que participan en el programa son examinadas por Citi Investment Manager Research utilizando estrictos criterios de rendimiento, coherencia de estilo y profundidad y estabilidad de la organización. El Programa SMA de Citi también te permite aprovechar lo siguiente:

    • Administración de impuestos: puedes manejar tu responsabilidad fiscal dando instrucciones a tu administrador para que venda ciertos activos financieros con ganancia o pérdida.
    • Posibilidad de imponer restricciones de inversión: puedes especificar empresas o industrias que deseas evitar basándote en consideraciones sociales o debido a otras participaciones que tienes.
    • Transparencia: siempre sabrás qué activos financieros posees y cuánto estás pagando en cargos por concepto de administración de dinero.
    • Servicio: tu Asesor Financiero supervisará tu portafolio y el rendimiento de tu administrador, y sugerirá modificaciones cuando corresponda.

    Programa Cuenta Administrada
    Unificada de Citi

    El Programa Cuenta Administrada Unificada (UMA) de Citi proporciona asignación de activos definida por nuestro Comité Global de Inversión, junto con un universo de administradores profesionales de inversiones, fondos mutuos y fondos ETF, todos cuidadosamente examinados por Citi Investment Manager Research. Con el Programa UMA de Citi, obtienes:

    • Una mezcla diversa, aunque complementaria, de administradores de inversiones a quienes consideramos líderes en sus respectivas disciplinas de inversión.
    • La capacidad de combinar administradores profesionales de inversiones, fondos mutuos y fondos ETF en una sola cuenta de bolsa.
    • La oportunidad de personalizar tu portafolio seleccionando entre una lista recomendada de administradores, o puedes dejar que tu Asesor Financiero elija por ti.
    • Un informe de rendimiento trimestral único que te ayuda a hacer seguimiento al rendimiento general de tu inversión.

    Programa Gerente de Portafolio de Citi

    A través del Programa Gerente de Portafolio, permites que tu Asesor Financiero asuma la responsabilidad de tomar las decisiones de inversión diarias. Esto te libera del estrés y el compromiso de tiempo relacionados con la toma de tales decisiones. Para desempeñarse como tu Gerente de Portafolio, tu Asesor Financiero debe tener una experiencia considerable como asesor, así como una capacitación avanzada, incluida la aprobación de rigurosos exámenes de construcción y administración de portafolios. Estos requisitos garantizan que tu Asesor Financiero tenga el conocimiento y la experiencia necesarios para tomar decisiones informadas acerca de tu portafolio.

    Los beneficios incluyen:

    • Un portafolio personalizado basado en tus metas, objetivos y tolerancia al riesgo.
    • Servicio personalizado y un asesoramiento sólido respaldado por una amplia gama de recursos de Citi.
    • Supervisión del rendimiento para mantenerte informado.
    • La conveniencia de una cuota anualizada basada en el valor de tus inversiones.

    Programa Asesor de Portafolio de Citi

    Con el Programa Asesor de Portafolio, tu Asesor Financiero te ayuda a desarrollar un plan de asignación de activos y recomendaciones de inversión basados en tus necesidades, tus metas y las condiciones actuales del mercado. Igual que con nuestros otros programas, puedes tener la seguridad de que las decisiones de inversión específicas que tomes estarán basadas en un asesoramiento sólido, confiable e imparcial. Pero, en última instancia, tú tomas las decisiones finales de inversión. Sólo pagas una cuota anualizada basada en los activos que mantienes en tu cuenta, así que no tienes que preocuparte por comisiones. El proceso de planificación consta de 4 pasos:

    • Medir la tolerancia al riesgo y determinar tus objetivos financieros.
    • Desarrollar tu estrategia de asignación de activos.
    • Ayudar a evaluar y seleccionar las inversiones adecuadas.
    • Supervisar y revisar continuamente.

    PRODUCTOS DE INVERSIÓN Y DE SEGUROS:  •NO ESTÁN ASEGURADOS POR LA FDIC  • NO CONSTITUYEN UN DEPÓSITO BANCARIO  • NO ESTÁN ASEGURADOS POR NINGUNA AGENCIA DEL GOBIERNO FEDERAL  • SIN GARANTÍA BANCARIA  • PUEDEN PERDER VALOR

      Los términos, condiciones y cargos que se aplican a las cuentas, productos, programas y servicios están sujetos a cambio.

      Ni la asignación de activos ni la diversificación garantizan ganancias ni protegen contra pérdidas.

      Antes de invertir en fondos mutuos o fondos cotizados en bolsa, por favor, recuerda tener en cuenta los objetivos de inversión, los riesgos, los cargos y los gastos asociados con los fondos. Para obtener el prospecto específico de un fondo, comunícate con tu Asesor Financiero. El prospecto contiene estas y otras informaciones, las cuales se deben leerse cuidadosamente antes de invertir.

      Las estrategias de inversión presentadas no son adecuadas para todos los inversionistas. Los clientes individuales deben revisar con sus asesores los términos y condiciones y los riesgos relacionados con productos o servicios específicos. Citigroup Inc. y sus empresas afiliadas no proporcionan asesoramiento fiscal o legal. En la medida en que este material o cualquier adjunto afecten asuntos fiscales, éste no tiene el objetivo de ser usado y no puede ser usado por un contribuyente con el propósito de evitar penalidades que pueda imponer la ley. Dicho contribuyente debe buscar asesoramiento de un asesor fiscal independiente basándose en las circunstancias particulares.

      Citi Personal Wealth Management es una unidad de negocios de Citigroup Inc. que ofrece productos de inversión a través de Citigroup Global Markets Inc. ("CGMI"), miembro de la SIPC. Los productos de seguro se ofrecen a través de Citigroup Life Agency LLC ("CLA"). En California, CLA opera como Citigroup Life Insurance Agency, LLC (número de licencia 0G56746). CGMI, CLA y Citibank, N.A. son empresas afiliadas bajo el control común de Citigroup Inc. Citi y Citi con el Diseño de Arco son marcas de servicio registradas de Citigroup Inc. o sus empresas afiliadas, y se utilizan y están registradas en todo el mundo. Las cuentas son mantenidas por Pershing LLC, miembro de FINRA , NYSE, SIPC.

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